13 sept 2021

La calificación se basa en datos de fuentes disponibles públicamente como el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), Transparencia Internacional, el Banco Mundial y el Foro Económico Mundial. Además, cubren 17 indicadores en cinco dominios relevantes para evaluar el riesgo de ML / TF a nivel de jurisdicción:
1. Calidad del marco AML / CFT
2. Soborno y corrupción
3. Transparencia financiera y normas
4. Transparencia pública y rendición de cuentas
5. Riesgos legales y políticos

Para esta edición, los datos sobre los riesgos de lavado de dinero, muestran algunas tendencias interesantes y preocupantes, además, se han analizado cuatro temas como ser Activos Virtuales, Beneficiario Real, Sistemas Antilavado eficaces y Profesiones no Financieras (APNFD).

Un tema de preocupación son los sistemas ALA/CFT, el Índice ALD de Basilea de año pasado ha lamentado los resultados consistentes en las pobres jurisdicciones en termino de efectividad de los sistemas. Así mismo se menciona que a pesar que las jurisdicciones cuentas con leyes e instituciones y que muchas cumplen con las recomendaciones del GAFI, en la practica son ineficaces.

Así mismo, se menciona que las Actividades Vulnerables (APNFD) que incluyen los contadores públicos, abogados, agentes de bienes raíces y otras empresas, se hace énfasis en mejorar urgentemente la supervisión de estos.

Mejores Calificados

Para esta edición las jurisdicciones mejores calificadas a nivel mundial han sido, Andorra (2.73), Finlandia (3.06), Isla Cook (3.13), Eslovenia (3.30) y Noruega (3.35).

Para la región Latinoamericana los mejores calificados son: Uruguay (3.98), seguido de Perú (4.50), Colombia (4.64), Republica Dominicana (4.72) y Costa Rica (4.74).

Calificaciones más altas

A nivel mundial los países con calificaciones más altas representan un mayor riesgo asociados al lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Para esta edición, los países con calificaciones mas altas son: Haití (8.49), República Democrática del Congo (8.35), Mauritania (8.13), Myanmar (7.83) y Mozambique (7.71).

En la región Latinoamericana las jurisdicciones con una calificación alta son: Haití (8.49), Islas Caimán (7.66), Nicaragua (6.75), Bahamas (6.46), Panamá (6.00).

Honduras en el Ranking ALD de Basilea 2021

Para este año Honduras ha obtenido una calificación de 5.52, solo un 0.02 puntos menos que en el año 2020 (5.54), esta mejora realmente no representa una mejor eficacia en la lucha contra el lavado de activos así lo ha comentado Carlos Galindo, especialista en ALA/CFT de Galindo & Asociados.

En cuanto a su posición en el ranking para este 2021 se sitúa en la posición No. 43, en comparación al año 2020 que ocupaba la posición No. 50, el país descendió 7 posiciones, posicionando al país entre los 45 países con mayor nivel de riesgo.

“A pesar que obtuvimos una mejor calificación este año, la misma no representa una mejora en la lucha contra este flagelo y menos aun la eficacia del sistema ALA/CFT del país. El alto nivel de corrupción e impunidad del país, es un problema que agrava la lucha, otro punto que se debe mejorar es la supervisión de las APNFD y que esta, también considere la eficacia de los sistemas de prevención de los sujetos obligados y no solo el cumplimiento de la normativa, estos sectores vulnerables al lavado de activo tienen un problema serio y es la falta de profesionales con conocimiento y experiencia en la materia.” Así lo ha comentado Carlos Galindo Director de Galindo & Asociados.

Por otro lado Telma Enamorado, especialista en PLA/CFT de Galindo & Asociados, cuando se le consulto en relación a la falta de profesionales con conocimiento y experiencia, Enamorado, menciona que las empresas deben recurrir a designar como oficiales de cumplimiento a colaboradores internos, lo cual es bueno ya que estos conocen la empresa y sus operaciones, pero lamenta que usualmente no designan el presupuesto necesario para su formación o este es bajo, lo que dificulta la formación de los mismo, es por eso, que a través de Galindo & Asociados invitamos a todos estos oficiales de cumplimiento y al publico en general a participar en nuestro webinar gratuitos, así como a nuestra iniciativa de formar una Asociación de Profesionales en Compliance.

Sobre los Webinar

Para participar en los webinar de Galindo & Asociados, puedes registrarte a través del siguiente enlace: https://www.galindoyasociados.com/eventos