CNBS anuncia inicio de supervisión basada en riesgos para prevenir lavado de activos en el sector APNFD
- Galindo & Asociados
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La Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS), a través de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), emitió la Circular UIF No. 1-2026, mediante la cual se informa a los Sujetos Obligados del sector de Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFD) que durante el mes de marzo de 2026 iniciará el proceso de supervisión basada en riesgos en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo en Honduras.
La medida forma parte del fortalecimiento del sistema nacional de prevención contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, en cumplimiento de la Ley Especial contra el Lavado de Activos, la Ley para la Regulación de Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFD) y las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Supervisión con enfoque basado en riesgos
Según la circular emitida por la CNBS, la supervisión tendrá un enfoque basado en riesgos, lo que significa que las evaluaciones se enfocarán en identificar, analizar y verificar los controles implementados por los sujetos obligados para prevenir el uso de sus actividades en operaciones relacionadas con lavado de activos o financiamiento del terrorismo.
Este proceso de supervisión incluirá la revisión de:
Políticas y procedimientos internos de prevención de lavado de activos
Sistemas de gestión y evaluación de riesgos
Controles y mecanismos de monitoreo
Documentación y registros de cumplimiento normativo
La CNBS podrá utilizar fuentes de información internas y externas, incluyendo la Evaluación Nacional de Riesgos, información de otros supervisores, entidades públicas y organismos internacionales, con el objetivo de determinar el grado de eficiencia en la gestión de riesgos de las empresas supervisadas.
Notificación y proceso de supervisión
La UIF comunicará el inicio de las supervisiones a los sujetos obligados mediante notificaciones enviadas por correo electrónico, donde se indicará el inicio del proceso de evaluación correspondiente.
Durante este proceso, las empresas deberán garantizar la plena colaboración con las autoridades supervisoras, proporcionando acceso a documentos, registros y cualquier información necesaria para verificar el cumplimiento de la normativa vigente.
Asimismo, la Unidad de Registro, Monitoreo y Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (URMOPRELAFT) realizará seguimiento a los hallazgos y recomendaciones derivados de las evaluaciones, pudiendo solicitar la implementación de medidas correctivas en caso de detectar incumplimientos regulatorios.
Implicaciones para las empresas
La circular representa un paso importante en el fortalecimiento del sistema de cumplimiento antilavado en el país, particularmente para las empresas y profesionales catalogados como APNFD, entre los que se encuentran actividades como servicios legales, contables, inmobiliarios, entre otros sectores sujetos a supervisión.
En este contexto, los sujetos obligados deberán asegurarse de contar con programas de cumplimiento efectivos, que incluyan políticas de prevención, evaluación de riesgos, controles internos y capacitación del personal, con el fin de cumplir con las disposiciones regulatorias y evitar sanciones administrativas.
Fortalecimiento del sistema antilavado en Honduras
Con la implementación de esta supervisión basada en riesgos, la CNBS busca fortalecer la transparencia del sistema económico y financiero hondureño, alineando la regulación nacional con los estándares internacionales establecidos por el GAFI y reforzando la capacidad de las autoridades para prevenir y detectar operaciones vinculadas con el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
La circular ya fue comunicada a los sujetos obligados del sector APNFD, quienes deberán prepararse para este nuevo proceso de supervisión que comenzará a desarrollarse durante el presente año.
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Carlos Galindo
Socio de Impuestos
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